Banki, rachunki i ubezpieczenia
Po uzyskaniu dokumentu potwierdzającego prawa do spadku można zwracać się do banków i innych instytucji finansowych w celu realizacji praw spadkobiercy. W zależności od sytuacji potrzebny będzie prawomocny dokument sądowy albo zarejestrowany akt poświadczenia dziedziczenia.
Sprawdź także dyspozycję wkładem na wypadek śmierci
Środki wypłacane na podstawie szczególnych dyspozycji bankowych albo niektórych umów ubezpieczenia mogą podlegać odrębnym zasadom niż typowy składnik spadku. Dlatego nie należy automatycznie zakładać, że każda wypłata z banku lub polisy jest częścią masy spadkowej.
Zachowaj korespondencję
Warto prowadzić listę rachunków i numerów spraw oraz archiwizować odpowiedzi banków i ubezpieczycieli. Jest to szczególnie istotne, jeżeli spadkobierców jest kilku.
Przejdź do kroku 9: Urząd skarbowy →